Анализ финансового состояния КБ «Энерготрансбанк» (АО) (2015-2017 гг.)

Отчетность банка

Нажмите, пожалуйста, на картинку для увеличения страницы.

Ссылка на страницу
с продолжением
демонстрационной
версии работы

Содержание работы

Общая характеристика КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Единственный в настоящее время региональный банк Калининградской области «Энерготрансбанк» первоначально был создан в соответствии с решением общего собрания участников Банка от 16.07.2001 с наименованием Коммерческий банк «Энерготрансбанк» (ЗАО). В соответствии с решением общего собрания акционеров Банка от 17.12.2015 наименование организационной формы Банка приведено в соответствие с законодательством Российской Федерации. В настоящее время полное наименование банка – Коммерческий банк «Энерготрансбанк» акционерное общество; сокращенное наименование – КБ «Энерготрансбанк» (АО).

Основным регионом присутствия банка по количеству действующих подразделений является Калининградский регион, имеются точки продаж банковских продуктов в городе Москва и городе Санкт-Петербург. Основную клиентскую базу банка формируют крупные автомобилестроительные предприятия области, средние и малые региональные предприятия, физические лица.

Модель развития бизнеса банка в соответствии с действующей Стратегией в период с 2014 г. формируется с учетом базовых принципов стабильности и надежности, определяющих приоритет обеспечения банком финансовой устойчивости по ключевым показателям деятельности: качеству активов, капитала и ликвидности.

КБ «Энерготрансбанк» (АО) выполняет следующие операции:

  1. Срочные процентные вложения, в том числе:
      - проведение операций кредитования с юридическими и физическими лицами на индивидуальной основе и по стандартным продуктам; - вложения в портфель облигаций; - размещение средств на краткосрочной основе.
  2. Комиссионный бизнес и привлечение клиентских ресурсов:
    • привлечение депозитов юридических лиц;
    • привлечение вкладов физических лиц;
    • расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц;
    • обслуживание клиентов – юридических лиц по внешнеэкономической деятельности;
    • предоставление услуг торгового эквайринга;
    • дистанционное банковское обслуживание;
    • переводы денежных средств в пользу поставщиков услуг и пр.
  3. Валютно-обменный бизнес.

Планы развития банка предусматривают стабилизацию объемов работающих активов банка и планомерное наращивание доли непроцентных операционных доходов в общей сумме операционных доходов банка.

Раздел 1. Анализ динамики и структуры активов коммерческого банка

Таблица 1 – Горизонтальный анализ актива баланса КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Рисунок 1 – Динамика общей суммы активов КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (тыс. руб.)

Таблица 2 – Вертикальный анализ актива баланса КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Рисунок 2 – Структура активов КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (%)

Раздел 2. Анализ показателей оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 3 – Методика анализа показателей оценки активов в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 4 – Показатели оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 3. Анализ динамики и структуры источников собственных средств (собственного капитала) коммерческого банка

Таблица 5 – Горизонтальный анализ собственного капитала КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Рисунок 3 – Динамика общей суммы источников собственных средств КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (тыс. руб.)

Таблица 6 – Вертикальный анализ источников собственных средств КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Рисунок 4 – Структура источников собственных средств КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (%)

Раздел 4. Анализ показателей оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 7 – Методика анализа показателей оценки капитала в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 8 – Показатели оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 5. Анализ динамики и структуры пассивов (обязательств) коммерческого банка

Таблица 9 – Горизонтальный анализ пассивов (обязательств) КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Рисунок 5 – Динамика общей суммы обязательств КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (тыс. руб.)

Таблица 10 – Вертикальный анализ пассивов (обязательств) КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Рисунок 6 – Структура обязательств КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (%)

Таблица 11 – Структура источников финансирования активов КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Раздел 6. Анализ выполнения банком экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Таблица 11 – Анализ выполнения КБ «Энерготрансбанк» (АО) экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Раздел 7. Анализ показателей оценки ликвидности банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 12 – Методика анализа показателей ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 13 – Показатели оценки ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 8. Анализ доходов и расходов банка

Таблица 14 – Анализ процентных доходов и расходов банка КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Рисунок 7 – Структура процентных доходов КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (%)

Рисунок 8 – Структура процентных расходов КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (%)

Таблица 15 – Анализ непроцентных доходов от операций с финансовыми активами и обязательствами

Таблица 16 – Анализ доходов от операций с иностранной валютой и драгоценными металлами

Таблица 17 – Анализ комиссионных доходов и расходов КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Рисунок 9 – Структура комиссионных доходов КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (%)

Рисунок 10 – Структура комиссионных расходов КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (%)

Таблица 18 – Анализ операционных расходов КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Рисунок 11 – Структура операционных расходов КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (%)

Раздел 9. Анализ финансовых результатов банка

Таблица 19 – Анализ формирования финансовых результатов КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Рисунок 12 – Динамика финансового результата до налогообложения КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (тыс. руб.)

Рисунок 13 – Динамика чистого финансового результата КБ «Энерготрансбанк» (АО) за 2015-2017 гг. (тыс. руб.)

Раздел 10. Анализ рентабельности работы банка

Таблица 20 – Методика анализа показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 21 – Анализ показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 22 – Относительные показатели затратоемкости операций КБ «Энерготрансбанк» (АО)

Таблица 23 – Факторный анализ рентабельности собственного капитала КБ «Энерготрансбанк» (АО) по модели Дюпон

Выводы

----------------------------------------------------------------------------------
Стоимость любого раздела - 50 руб. или вся работа за 500 руб.
Оплата после ознакомления с демонстрационной версией работы (пример).
ЗАКАЗАТЬ ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ
ОТЗЫВЫ

Новости нашей группы ВКонтакте

----------------------------------------------------------------------------------
Дополнительно можно заказать следующие разделы:
"Анализ надежности банка по методике Кромонова" (пример)
"Анализ финансовой устойчивости банка по методике CAMEL" (пример)
"Оценка индикаторов проблемности банка" (пример)
----------------------------------------------------------------------------------