Анализ финансового состояния ПАО Банк «ФК Открытие» (2015-2017 гг.)

Отчетность банка

Нажмите, пожалуйста, на картинку для увеличения страницы.

Ссылка на страницу
с продолжением
демонстрационной
версии работы

Содержание работы

Общая характеристика ПАО Банк «ФК Открытие»

Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (ПАО Банк «ФК Открытие») – это системно значимый универсальный банк, развивающий следующие направления бизнеса: корпоративный, инвестиционный, розничный, малый и средний, а также Private Banking. Банк осуществляет деятельность на российском рынке банковских услуг с 1993 года.

Клиентская база банковской группы «Открытие» насчитывает свыше 200 тыс. активных клиентов – юридических лиц и около 2,7 млн. физических лиц, в том числе премиальных клиентов. Более 500 банковских отделений расположены в 67 регионах России. Значительная часть бизнеса сосредоточена в Московском регионе, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, Тюменской области (включая Ханты-Мансийский автономный округ), Екатеринбурге, Новосибирской области, Хабаровском крае, Краснодарском крае.

Основной целью деятельности ПАО Банк «ФК Открытие» является получение прибыли при осуществлении банковских операций. Осуществление банковских операций производится на основании специального разрешения (лицензии) Банка России в порядке, установленном Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

ПАО Банк «ФК Открытие» может осуществлять следующие банковские операции:

  • привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
  • размещать указанные в предыдущем абзаце настоящего пункта привлеченные средства от своего имени и за свой счет;
  • открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;
  • осуществлять переводы денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе, банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
  • инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
  • покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах;
  • привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;
  • выдавать банковские гарантии;
  • осуществлять переводы денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

ПАО Банк «ФК Открытие» помимо перечисленных выше банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:

  • выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающие исполнение обязательств в денежной форме;
  • приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
  • осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
  • осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством;
  • предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;
  • приобретать, продавать или иным образом отчуждать акции и доли в уставных капиталах юридических лиц;
  • осуществлять лизинговые операции;
  • оказывать консультационные и информационные услуги.

Стратегическими приоритетами ПАО Банк «ФК Открытие» являются:

  1. Увеличение объема операций в корпоративном сегменте. Банк «Открытие» планирует осуществить за счет привлечения новых клиентов и развития бизнеса с существующими клиентами. Банк планирует расширить продуктовое предложение и повысить качество предоставляемых услуг. Достижение лидирующего положения на рынке по качеству оказываемых услуг позволит банку «Открытие» занять положение второго банка для клиентов в приоритетных отраслях. Рост объемов бизнеса с текущими корпоративными клиентами планируется обеспечить за счет развития межфункционального взаимодействия в процессах продаж и обслуживания, а также через предоставление клиентам полного пакета услуг в области страхования и розничного бизнеса.
  2. Рост инвестиционных операций. Основной фокус в развитии инвестиционного бизнеса банк «Открытие» планирует сделать на кросс-продажах инвестиционных продуктов корпоративным клиентам, а также на предоставлении специализированных услуг физическим лицам, в том числе за счет развития продуктового предложения состоятельным клиентам и продажи продуктов по управлению благосостоянием в розничной сети банков Группы. Значительный рост операций по управлению благосостоянием будет реализован через УК «Открытие» и «Открытие Брокер», входящий в группу «Открытие» и занимающий лидирующее положение на рынке брокерских услуг.
  3. Увеличение присутствия в сегменте малого и среднего бизнеса. Банк «Открытие» планирует активно работать со всеми категориями клиентов и повышать качество обслуживания, чтобы войти в число лидеров рынка по объему операций. Ожидается, что данное направление обеспечит существенный вклад в совокупные доходы ПАО Банк «ФК Открытие».

Раздел 1. Анализ динамики и структуры активов коммерческого банка

Таблица 1 – Горизонтальный анализ актива баланса ПАО Банк «ФК Открытие»

Рисунок 1 – Динамика общей суммы активов ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (тыс. руб.)

Таблица 2 – Вертикальный анализ актива баланса ПАО Банк «ФК Открытие»

Рисунок 2 – Структура активов ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (%)

Раздел 2. Анализ показателей оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 3 – Методика анализа показателей оценки активов в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 4 – Показатели оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 3. Анализ динамики и структуры источников собственных средств (собственного капитала) коммерческого банка

Таблица 5 – Горизонтальный анализ собственного капитала ПАО Банк «ФК Открытие»

Рисунок 3 – Динамика общей суммы источников собственных средств ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (тыс. руб.)

Таблица 6 – Вертикальный анализ источников собственных средств ПАО Банк «ФК Открытие»

Рисунок 4 – Структура источников собственных средств ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (%)

Раздел 4. Анализ показателей оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 7 – Методика анализа показателей оценки капитала в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 8 – Показатели оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 5. Анализ динамики и структуры пассивов (обязательств) коммерческого банка

Таблица 9 – Горизонтальный анализ пассивов (обязательств) ПАО Банк «ФК Открытие»

Рисунок 5 – Динамика общей суммы обязательств ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (тыс. руб.)

Таблица 10 – Вертикальный анализ пассивов (обязательств) ПАО Банк «ФК Открытие»

Рисунок 6 – Структура обязательств ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (%)

Таблица 11 – Структура источников финансирования активов ПАО Банк «ФК Открытие»

Раздел 6. Анализ выполнения банком экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Таблица 11 – Анализ выполнения ПАО Банк «ФК Открытие» экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Раздел 7. Анализ показателей оценки ликвидности банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 12 – Методика анализа показателей ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 13 – Показатели оценки ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 8. Анализ доходов и расходов банка

Таблица 14 – Анализ процентных доходов и расходов банка ПАО Банк «ФК Открытие»

Рисунок 7 – Структура процентных доходов ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (%)

Рисунок 8 – Структура процентных расходов ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (%)

Таблица 15 – Анализ непроцентных доходов от операций с финансовыми активами и обязательствами

Таблица 16 – Анализ доходов от операций с иностранной валютой и драгоценными металлами

Таблица 17 – Анализ комиссионных доходов и расходов ПАО Банк «ФК Открытие»

Рисунок 9 – Структура комиссионных доходов ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (%)

Рисунок 10 – Структура комиссионных расходов ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (%)

Таблица 18 – Анализ операционных расходов ПАО Банк «ФК Открытие»

Рисунок 11 – Структура операционных расходов ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (%)

Раздел 9. Анализ финансовых результатов банка

Таблица 19 – Анализ формирования финансовых результатов ПАО Банк «ФК Открытие»

Рисунок 12 – Динамика финансового результата до налогообложения ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (тыс. руб.)

Рисунок 13 – Динамика чистого финансового результата ПАО Банк «ФК Открытие» за 2015-2017 гг. (тыс. руб.)

Раздел 10. Анализ рентабельности работы банка

Таблица 20 – Методика анализа показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 21 – Анализ показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 22 – Относительные показатели затратоемкости операций ПАО Банк «ФК Открытие»

Таблица 23 – Факторный анализ рентабельности собственного капитала ПАО Банк «ФК Открытие» по модели Дюпон

Выводы

----------------------------------------------------------------------------------
Стоимость любого раздела - 50 руб. или вся работа за 500 руб.
Оплата после ознакомления с демонстрационной версией работы (пример).
ЗАКАЗАТЬ ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ
ОТЗЫВЫ

Новости нашей группы ВКонтакте

----------------------------------------------------------------------------------
Дополнительно можно заказать следующие разделы:
"Анализ надежности банка по методике Кромонова" (пример)
"Анализ финансовой устойчивости банка по методике CAMEL" (пример)
"Оценка индикаторов проблемности банка" (пример)
----------------------------------------------------------------------------------

---------------------------------------------------------------------------------------------------
Инструкция по получению бесплатных примеров работ
по финансовому анализу

---------------------------------------------------------------------------------------------------