Анализ финансового состояния АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» (2016-2018 гг.) + демо

Форма заказа

Если у Вас появились вопросы
по данной работе
или Вы хотите изучить ДЕМО-версию
(при ее отсутствии на сайте),
или требуется аналогичная работа
по другой компании (банку),
или по другому периоду
(по мере выхода отчетности),
пишите сообщение автору:
здесь или здесь

Загрузить демо-версию (2016-2018 гг.)

Содержание работы

Общая характеристика АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» работает на финансовом рынке Владимирской области более 25 лет. Мы предлагаем своим клиентам весь комплекс банковских услуг. Главным направлением деятельности банка всегда являлось установление долгосрочных и взаимовыгодных отношений с клиентами. Клиенты банка – предприятия малого и среднего бизнеса, индивидуальные предприниматели, физические лица, которых привлекает гибкая банковская политика, позволяющая обеспечить стабильность, надежность и безопасность проведения финансовых операций. При этом придается большое значение качественным аспектам обслуживания, развитию наиболее удобных для клиента форм взаимодействия с Банком.

Раздел 1. Анализ динамики и структуры активов коммерческого банка

Таблица 1 – Горизонтальный анализ актива баланса АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Рисунок 1 – Динамика общей суммы активов АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 2 – Вертикальный анализ актива баланса АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Рисунок 2 – Структура активов АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» за 2016-2018 гг. (%)

Раздел 2. Анализ показателей оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 3 – Методика анализа показателей оценки активов в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 4 – Показатели оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 3. Анализ динамики и структуры источников собственных средств (собственного капитала) коммерческого банка

Таблица 5 – Горизонтальный анализ собственного капитала АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Рисунок 3 – Динамика общей суммы источников собственных средств АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 6 – Вертикальный анализ источников собственных средств АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Рисунок 4 – Структура источников собственных средств АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» за 2016-2018 гг. (%)

Раздел 4. Анализ показателей оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 7 – Методика анализа показателей оценки капитала в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 8 – Показатели оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 5. Анализ динамики и структуры пассивов (обязательств) коммерческого банка

Таблица 9 – Горизонтальный анализ пассивов (обязательств) АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Рисунок 5 – Динамика общей суммы обязательств АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 10 – Вертикальный анализ пассивов (обязательств) АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Рисунок 6 – Структура обязательств АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» за 2016-2018 гг. (%)

Таблица 11 – Структура источников финансирования активов АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Раздел 6. Анализ выполнения банком экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Таблица 11 – Анализ выполнения АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Раздел 7. Анализ показателей оценки ликвидности банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 12 – Методика анализа показателей ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 13 – Показатели оценки ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 8. Анализ доходов и расходов банка

Таблица 14 – Анализ процентных доходов и расходов банка АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Рисунок 7 – Структура процентных доходов АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» за 2016-2018 гг. (%)

Рисунок 8 – Структура процентных расходов АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» за 2016-2018 гг. (%)

Таблица 15 – Анализ непроцентных доходов от операций с финансовыми активами и обязательствами

Таблица 16 – Анализ доходов от операций с иностранной валютой и драгоценными металлами

Таблица 17 – Анализ комиссионных доходов и расходов АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Таблица 18 – Анализ операционных расходов АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Раздел 9. Анализ финансовых результатов банка

Таблица 19 – Анализ формирования финансовых результатов АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Рисунок 9 – Динамика финансового результата до налогообложения АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Рисунок 10 – Динамика чистого финансового результата АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Раздел 10. Анализ рентабельности работы банка

Таблица 20 – Методика анализа показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 21 – Анализ показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 22 – Относительные показатели затратоемкости операций АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»

Таблица 23 – Факторный анализ рентабельности собственного капитала АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» по модели Дюпон

Выводы

  • Установленные ЦБ РФ экономические нормативы на протяжении 2016-2018 гг. банк выполнял.
  • По критерию качества активов финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние качества активов банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию качества капитала финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение 2016-2018 гг. состояние капитала банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию ликвидности финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» можно условно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние данного аспекта финансового состояния банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию доходности поэтому АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» можно условно отнести ко 2-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, не имеющие текущих трудностей, но в деятельности которых выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев. При этом в течение 2016-2018 гг. доходность операций анализируемого банка повысилась.

Данные из отчетности АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК» за 2016-2018 гг., использованные для проведения финансового анализа

Данные бухгалтерского баланса за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Наименование статьи01.01.201601.01.201701.01.201801.01.2019
I. Активы
1. Денежные средства86 453107 833104 60399 966
2. Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации161 92881 88865 63663 579
2.1. Обязательные резервы10 74015 39214 15614 601
3. Средства в кредитных организациях43 26795 34399 882118 437
4. Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток15 48114 34815 17452 766
5. Чистая ссудная задолженность1 972 8082 102 7812 102 5352 674 229
6. Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи0000
6.1. Инвестиции в дочерние и зависимые организации0000
7. Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения00013 059
8. Требование по текущему налогу на прибыль294000
9. Отложенный налоговый актив1 8062 1802 1802 180
10. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы189 104271 827285 852270 964
11. Долгосрочные активы, предназначенные для продажи0000
12. Прочие активы25 8338 5789 62510 199
13. ВСЕГО АКТИВОВ2 496 9742 684 7782 685 4873 305 379
II. Пассивы
14. Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации0000
15. Средства кредитных организаций0000
16. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями1 866 8401 977 4121 937 1702 096 593
16.1. Вклады (средства) физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей1 407 0731 468 2751 380 9511 402 921
17. Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток0000
18. Выпущенные долговые обязательства0000
19. Обязательство по текущему налогу на прибыль01 7734 97415 175
20. Отложенное налоговое обязательство31 03739 41540 28938 081
21. Прочие обязательства7 08210 83011 63320 573
22. Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон1 1834 4983 6594 832
ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ1 906 1422 033 9281 997 7252 175 254
III. Источники собственных средств
24. Средства акционеров (участников)325 200325 200325 200725 200
25. Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)002120
26. Эмиссионный доход0000
27. Резервный фонд12 78013 78015 36017 435
28. Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)0000
29. Переоценка основных средств и нематериальных активов, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство124 183157 694161 191152 359
30. Переоценка обязательств (требований) по выплате долгосрочных вознаграждений0000
31. Переоценка инструментов хеджирования0000
32. Денежные средства безвозмездного финансирования (вклады в имущество)0000
33. Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки)128 669154 176186 223235 131
ВСЕГО ИСТОЧНИКОВ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ590 832650 850687 7621 130 125

Данные отчета о финансовых результатах за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Наименование статьи2016 г.2017 г.2018 г.
Процентные доходы, всего, в том числе:339 733326 214300 095
Процентные расходы, всего, в том числе:142 233117 34090 019
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:-73 784-60 58847 037
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери123 716148 286257 113
Чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток1 220793-4 400
Чистые доходы от операций с финансовыми обязательствами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток000
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи000
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения00-7
Чистые доходы от операций с иностранной валютой3 0873 8838 309
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты586167-83
Чистые доходы от операций с драгоценными металлами000
Доходы от участия в капитале других юридических лиц000
Комиссионные доходы60 30072 21080 572
Комиссионные расходы6 77211 32516 549
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи000
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения000
Изменение резерва по прочим потерям-4 046-37-801
Прочие операционные доходы3 1904 5984 637
Чистые доходы (расходы)181 281218 575328 791
Операционные расходы131 161153 992231 824
Прибыль (убыток) до налогообложения50 12064 58396 967
Возмещение (расход) по налогам18 66723 16435 595
Прибыль (убыток) за отчетный период31 45341 41961 372

----------------------------------------------------------------------------------
Стоимость любого раздела - 50 руб. или вся работа за 500 руб.
Оплата после ознакомления с демонстрационной версией работы
Форма заказа

----------------------------------------------------------------------------------
При необходимости возможен пересчет показателей финансового анализа в млн. руб.
----------------------------------------------------------------------------------
Дополнительно можно заказать следующие разделы:
"Анализ надежности банка по методике Кромонова"
"Анализ финансовой устойчивости банка по методике CAMEL"
"Оценка индикаторов проблемности банка"

Пример дополнительных разделов

----------------------------------------------------------------------------------