Анализ финансового состояния АО «БНП ПАРИБА БАНК» (2016-2018 гг.) + демо

Форма заказа

Если у Вас появились вопросы
по данной работе
или Вы хотите изучить ДЕМО-версию
(при ее отсутствии на сайте),
или требуется аналогичная работа
по другой компании (банку),
или по другому периоду
(по мере выхода отчетности),
пишите сообщение автору:
здесь или здесь

Загрузить демо-версию (2016-2018 гг.)

Содержание работы

Общая характеристика АО «БНП ПАРИБА БАНК»

АО «БНП ПАРИБА БАНК» начал свою деятельность в 2002 году, изначально сосредоточившись на финансировании энергетического и сырьевого секторов, впоследствии значительно расширив линейку своих банковских продуктов и круг клиентов. На сегодняшний день Банк предлагает широкий спектр корпоративных и инвестиционных банковских услуг крупным и средним компаниям как в России, так и за рубежом.

Раздел 1. Анализ динамики и структуры активов коммерческого банка

Таблица 1 – Горизонтальный анализ актива баланса АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Рисунок 1 – Динамика общей суммы активов АО «БНП ПАРИБА БАНК» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 2 – Вертикальный анализ актива баланса АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Рисунок 2 – Структура активов АО «БНП ПАРИБА БАНК» за 2016-2018 гг. (%)

Раздел 2. Анализ показателей оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 3 – Методика анализа показателей оценки активов в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 4 – Показатели оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 3. Анализ динамики и структуры источников собственных средств (собственного капитала) коммерческого банка

Таблица 5 – Горизонтальный анализ собственного капитала АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Рисунок 3 – Динамика общей суммы источников собственных средств АО «БНП ПАРИБА БАНК» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 6 – Вертикальный анализ источников собственных средств АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Рисунок 4 – Структура источников собственных средств АО «БНП ПАРИБА БАНК» за 2016-2018 гг. (%)

Раздел 4. Анализ показателей оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 7 – Методика анализа показателей оценки капитала в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 8 – Показатели оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 5. Анализ динамики и структуры пассивов (обязательств) коммерческого банка

Таблица 9 – Горизонтальный анализ пассивов (обязательств) АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Рисунок 5 – Динамика общей суммы обязательств АО «БНП ПАРИБА БАНК» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 10 – Вертикальный анализ пассивов (обязательств) АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Рисунок 6 – Структура обязательств АО «БНП ПАРИБА БАНК» за 2016-2018 гг. (%)

Таблица 11 – Структура источников финансирования активов АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Раздел 6. Анализ выполнения банком экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Таблица 11 – Анализ выполнения АО «БНП ПАРИБА БАНК» экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Раздел 7. Анализ показателей оценки ликвидности банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 12 – Методика анализа показателей ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 13 – Показатели оценки ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 8. Анализ доходов и расходов банка

Таблица 14 – Анализ процентных доходов и расходов банка АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Рисунок 7 – Структура процентных доходов АО «БНП ПАРИБА БАНК» за 2016-2018 гг. (%)

Рисунок 8 – Структура процентных расходов АО «БНП ПАРИБА БАНК» за 2016-2018 гг. (%)

Таблица 15 – Анализ непроцентных доходов от операций с финансовыми активами и обязательствами

Таблица 16 – Анализ доходов от операций с иностранной валютой и драгоценными металлами

Таблица 17 – Анализ комиссионных доходов и расходов АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Таблица 18 – Анализ операционных расходов АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Раздел 9. Анализ финансовых результатов банка

Таблица 19 – Анализ формирования финансовых результатов АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Рисунок 9 – Динамика финансового результата до налогообложения АО «БНП ПАРИБА БАНК» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Рисунок 10 – Динамика чистого финансового результата АО «БНП ПАРИБА БАНК» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Раздел 10. Анализ рентабельности работы банка

Таблица 20 – Методика анализа показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 21 – Анализ показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 22 – Относительные показатели затратоемкости операций АО «БНП ПАРИБА БАНК»

Таблица 23 – Факторный анализ рентабельности собственного капитала АО «БНП ПАРИБА БАНК» по модели Дюпон

Выводы

  • Установленные ЦБ РФ экономические нормативы на протяжении 2016-2018 гг. банк выполнял.
  • По критерию качества активов финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «БНП ПАРИБА БАНК» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние качества активов банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию качества капитала финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «БНП ПАРИБА БАНК» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение 2016-2018 гг. состояние капитала банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию ликвидности финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «БНП ПАРИБА БАНК» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние данного аспекта финансового состояния банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию доходности поэтому АО «БНП ПАРИБА БАНК» следует отнести к 3-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, имеющие недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов. При этом в течение 2016-2018 гг. доходность операций анализируемого банка снизилась.

Данные из отчетности АО «БНП ПАРИБА БАНК» за 2016-2018 гг., использованные для проведения финансового анализа

Данные бухгалтерского баланса за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Наименование статьи01.01.201601.01.201701.01.201801.01.2019
I. Активы
1. Денежные средства2 806000
2. Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации5 386 2631 564 5403 257 6791 694 848
2.1. Обязательные резервы444 518383 478372 866385 164
3. Средства в кредитных организациях2 968 360830 930811 7171 049 541
4. Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток32 137 33318 675 57711 600 031695 877
5. Чистая ссудная задолженность55 648 21143 753 80633 576 61341 269 748
6. Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи4 176 5543 634 8922 254 9813 571 534
6.1. Инвестиции в дочерние и зависимые организации0000
7. Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения0000
8. Требование по текущему налогу на прибыль49 8269 940155 134195
9. Отложенный налоговый актив15 720000
10. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы34 04047 60572 65071 090
11. Долгосрочные активы, предназначенные для продажи0000
12. Прочие активы1 694 185862 898546 969529 445
13. ВСЕГО АКТИВОВ102 113 29869 380 18852 275 77448 882 278
II. Пассивы
14. Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации0000
15. Средства кредитных организаций30 048 34419 267 25512 917 41313 975 793
16. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями32 073 63323 189 55618 767 61324 183 193
16.1. Вклады (средства) физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей52 8372 237771528
17. Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток31 226 60018 234 84811 461 7821 774 998
18. Выпущенные долговые обязательства0000
19. Обязательство по текущему налогу на прибыль347 74921 4305 362138 122
20. Отложенное налоговое обязательство131 17372 20622 8350
21. Прочие обязательства925 424467 128704 478445 711
22. Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон13 84475 65843 27060 338
ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ94 766 76761 328 08143 922 75340 578 155
III. Источники собственных средств
24. Средства акционеров (участников)5 798 1935 798 1935 798 1935 798 193
25. Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)0000
26. Эмиссионный доход392 546392 546392 546392 546
27. Резервный фонд199 964250 898282 762289 910
28. Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)-62 8795 41414 177-88 432
29. Переоценка основных средств и нематериальных активов, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство0000
30. Переоценка обязательств (требований) по выплате долгосрочных вознаграждений0000
31. Переоценка инструментов хеджирования0000
32. Денежные средства безвозмездного финансирования (вклады в имущество)0000
33. Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки)1 018 7071 605 0561 865 3431 911 906
ВСЕГО ИСТОЧНИКОВ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ7 346 5318 052 1078 353 0218 304 123

Данные отчета о финансовых результатах за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Наименование статьи2016 г.2017 г.2018 г.
Процентные доходы, всего, в том числе:3 658 6413 275 0782 817 060
Процентные расходы, всего, в том числе:3 155 3052 563 3201 974 239
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:121 013109 301350 306
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери624 349821 0591 193 127
Чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток392 287359 541-1 748 651
Чистые доходы от операций с финансовыми обязательствами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток000
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи000
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения000
Чистые доходы от операций с иностранной валютой2 143 629297 4951 254 937
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты-1 627 880-204 596644 873
Чистые доходы от операций с драгоценными металлами000
Доходы от участия в капитале других юридических лиц000
Комиссионные доходы165 027130 317140 691
Комиссионные расходы83 20251 61456 898
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи000
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения000
Изменение резерва по прочим потерям387 84932 0689 934
Прочие операционные доходы422 769135 472277 283
Чистые доходы (расходы)2 424 8281 519 7421 715 296
Операционные расходы1 515 5931 034 0441 288 358
Прибыль (убыток) до налогообложения909 235485 698426 938
Возмещение (расход) по налогам271 954193 546373 227
Прибыль (убыток) за отчетный период637 281292 15253 711

----------------------------------------------------------------------------------
Стоимость любого раздела - 50 руб. или вся работа за 500 руб.
Оплата после ознакомления с демонстрационной версией работы
Форма заказа

----------------------------------------------------------------------------------
При необходимости возможен пересчет показателей финансового анализа в млн. руб.
----------------------------------------------------------------------------------
Дополнительно можно заказать следующие разделы:
"Анализ надежности банка по методике Кромонова"
"Анализ финансовой устойчивости банка по методике CAMEL"
"Оценка индикаторов проблемности банка"

Пример дополнительных разделов

----------------------------------------------------------------------------------