Анализ финансового состояния АО «Райффайзенбанк» (2019-2021 гг.) + демо

Форма заказа

Если у Вас появились вопросы
по данной работе
или Вы хотите изучить ДЕМО-версию
(при ее отсутствии на сайте),
или требуется аналогичная работа
по другой компании (банку),
или по другому периоду
(по мере выхода отчетности),
напишите сообщение автору.

Загрузить демо-версию (2019-2021 гг.)

Загрузить демо-версию (2018-2020 гг.)

Загрузить демо-версию (2017-2019 гг.)

Загрузить демо-версию (2016-2018 гг.)

Содержание работы

Общая характеристика АО «Райффайзенбанк»

АО «Райффайзенбанк» – дочерняя структура крупного австрийского банковского холдинга «Райффайзен Банк Интернациональ АГ». Райффайзенбанк является развитой универсальной кредитной организацией, предлагающей широкий спектр услуг корпоративным и частным клиентам. Крайне активен на валютном и межбанковском рынках. Банк занимает сильные позиции как в розничном, так и в корпоративном кредитовании (в том числе субъектов малого и среднего бизнеса). После присоединения в 2007 году розничного ИмпэксБанка Райффайзенбанк стабильно занимает позиции в топ-15 российских банков по размеру активов и в топ-10 по объему частных вкладов и кредитов физическим лицам.

Раздел 1. Анализ динамики и структуры активов коммерческого банка

Таблица 1 – Горизонтальный анализ актива баланса АО «Райффайзенбанк»

Рисунок 1 – Динамика общей суммы активов АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (тыс. руб.)

Таблица 2 – Вертикальный анализ актива баланса АО «Райффайзенбанк»

Рисунок 2 – Структура активов АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (%)

Раздел 2. Анализ показателей оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 3 – Методика анализа показателей оценки активов в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 4 – Показатели оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 3. Анализ динамики и структуры источников собственных средств (собственного капитала) коммерческого банка

Таблица 5 – Горизонтальный анализ собственного капитала АО «Райффайзенбанк»

Рисунок 3 – Динамика общей суммы источников собственных средств АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (тыс. руб.)

Таблица 6 – Вертикальный анализ источников собственных средств АО «Райффайзенбанк»

Рисунок 4 – Структура источников собственных средств АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (%)

Раздел 4. Анализ показателей оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 7 – Методика анализа показателей оценки капитала в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 8 – Показатели оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 5. Анализ динамики и структуры пассивов (обязательств) коммерческого банка

Таблица 9 – Горизонтальный анализ пассивов (обязательств) АО «Райффайзенбанк»

Рисунок 5 – Динамика общей суммы обязательств АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (тыс. руб.)

Таблица 10 – Вертикальный анализ пассивов (обязательств) АО «Райффайзенбанк»

Рисунок 6 – Структура обязательств АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (%)

Таблица 11 – Структура источников финансирования активов АО «Райффайзенбанк»

Раздел 6. Анализ выполнения банком экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Таблица 12 – Анализ выполнения АО «Райффайзенбанк» экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Раздел 7. Анализ показателей оценки ликвидности банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 13 – Методика анализа показателей ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 14 – Показатели оценки ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 8. Анализ доходов и расходов банка

Таблица 15 – Анализ процентных доходов и расходов банка АО «Райффайзенбанк»

Рисунок 7 – Структура процентных доходов АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (%)

Рисунок 8 – Структура процентных расходов АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (%)

Таблица 16 – Анализ непроцентных доходов от операций с финансовыми активами и обязательствами

Таблица 17 – Анализ доходов от операций с иностранной валютой и драгоценными металлами

Таблица 18 – Анализ комиссионных доходов и расходов АО «Райффайзенбанк»

Таблица 19 – Анализ операционных расходов АО «Райффайзенбанк»

Раздел 9. Анализ финансовых результатов банка

Таблица 20 – Анализ формирования финансовых результатов АО «Райффайзенбанк»

Рисунок 9 – Динамика финансового результата до налогообложения АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (тыс. руб.)

Рисунок 10 – Динамика чистого финансового результата АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (тыс. руб.)

Раздел 10. Анализ рентабельности работы банка

Таблица 21 – Методика анализа показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 22 – Анализ показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 23 – Относительные показатели затратоемкости операций АО «Райффайзенбанк»

Таблица 24 – Факторный анализ рентабельности собственного капитала АО «Райффайзенбанк» по модели Дюпон

Раздел 11. Оценка надежности банка по методике Кромонова

Таблица 25 – Оценка надежности АО «Райффайзенбанк» по методике Кромонова

Раздел 12. Анализ финансовой устойчивости банка с помощью методики САМЕL

Таблица 26 – Оценка финансовой устойчивости АО «Райффайзенбанк» по методике САМЕL

Раздел 13. Анализ индикаторов проблемности банка

Таблица 27 – Анализ индикаторов проблемности АО «Райффайзенбанк»

Рисунок 11 – Соотношение активов, размещенных на срок до 1-го месяца, и пассивов, привлеченных на срок до 1-го месяца, в АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (тыс. руб.)

Рисунок 12 – Соотношение активов, размещенных на срок до 3-х месяцев, и пассивов, привлеченных на срок до 3-х месяцев, в АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (тыс. руб.)

Рисунок 13 – Соотношение активов, размещенных на срок до 6-ти месяцев, и пассивов, привлеченных на срок до 6-ти месяцев, в АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (тыс. руб.)

Рисунок 14 – Соотношение активов, размещенных на срок до 1-го года, и пассивов, привлеченных на срок до 1-го года, в АО «Райффайзенбанк» за 2019-2021 гг. (тыс. руб.)

Раздел 14. Анализ динамики кредитного портфеля

Таблица 28 – Анализ динамики статичного кредитного портфеля банка по типу заемщиков

Таблица 29 – Анализ динамики статичного кредитного портфеля банка по сроку предоставления кредитов

Таблица 30 – Анализ динамики статичного кредитного портфеля банка по валюте кредита

Таблица 31 – Анализ динамики суммы выданных банком кредитов по типу заемщиков

Таблица 32 – Анализ динамики суммы выданных банком кредитов по сроку кредитования

Таблица 33 – Анализ динамики суммы выданных банком кредитов по валюте

Раздел 15. Анализ структуры кредитного портфеля

Таблица 34 – Анализ структуры статичного кредитного портфеля по типам заемщиков

Таблица 35 – Анализ структуры статичного кредитного портфеля по срокам предоставления кредитов

Таблица 36 – Анализ структуры статичного кредитного портфеля по валюте предоставленных кредитов

Таблица 37 – Анализ структуры выданных банком кредитов по типу заемщиков

Таблица 38 – Анализ структуры выданных банком кредитов по сро-ку кредитования

Таблица 39 – Анализ структуры выданных банком кредитов по валюте

Раздел 16. Анализ процентных доходов от кредитных операций

Таблица 40 – Анализ динамики процентных доходов по кредитам

Таблица 41 – Анализ структуры процентных доходов по кредитам

Таблица 42 – Анализ доходности кредитных операций банка по типам заемщиков

Таблица 43 – Анализ доходности кредитных операций банка по сгруппированным данным о типах заемщиков

Таблица 44 – Анализ доходности кредитных операций банка по валютам

Таблица 45 – Факторный анализ изменения процентных доходов по кредитам

Раздел 17. Коэффициентный анализ кредитного портфеля

Таблица 46 – Значения нормативов, характеризующих кредитную деятельность банка

Таблица 47 – Коэффициентный анализ кредитного портфеля банка

Выводы

  • Установленные ЦБ РФ экономические нормативы на протяжении 2019-2021 гг. банк выполнял.
  • По критерию качества активов финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «Райффайзенбанк» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние качества активов банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию качества капитала финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «Райффайзенбанк» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение 2019-2021 гг. состояние капитала банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию ликвидности финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «удовлетворительное», поэтому АО «Райффайзенбанк» можно условно отнести ко 2-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, не имеющие текущих трудностей, но в деятельности которых выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев. В течение анализируемого периода состояние данного аспекта финансового состояния банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию доходности финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «удовлетворительное», поэтому АО «Райффайзенбанк» можно условно отнести ко 2-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, не имеющие текущих трудностей, но в деятельности которых выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев. При этом в течение 2019-2021 гг. доходность операций анализируемого банка снизилась.

Отчетность АО «Райффайзенбанк»

--------------------------------------------------------------------------------
Стоимость любого раздела - 50 руб.
При необходимости возможен пересчет показателей финансового анализа в млн. руб.
----------------------------------------------------------------------------------