Новые работы по финансовому анализу
- Анализ финансового состояния ПАО «Дальневосточное морское пароходство» (ПАО «ДВМП») (ИНН 2540047110)
- Анализ финансового состояния ПАО «Абрау-Дюрсо» (ИНН 7727620673)
- Анализ финансового состояния ООО «Ситилинк» (ИНН 7718979307)
- Анализ финансового состояния ООО «Газпромнефть-Ямал» (ИНН 8901001822)
- Анализ финансового состояния ООО «Газпромнефть - Хантос» (2019-2021 гг.) + демо
Анализ финансового состояния ООО «Экспобанк» (2018-2020 гг.) + демо
Загрузить демо-версию (2018-2020 гг.)
Загрузить демо-версию (2017-2019 гг.)
Загрузить демо-версию (2016-2018 гг.)
Содержание работы
Общая характеристика ООО «Экспобанк»
ООО «Экспобанк» – бывшая «дочка» британского Barclays Bank, выкупленная в октябре 2011 года известным банкиром Игорем Кимом и его партнерами. Банк ориентирован на обслуживание корпоративных и состоятельных частных клиентов, а также проведение сделок по покупке и консолидации банковских активов.
Раздел 1. Анализ динамики и структуры активов коммерческого банка
Таблица 1 – Горизонтальный анализ актива баланса ООО «Экспобанк»
Рисунок 1 – Динамика общей суммы активов ООО «Экспобанк» за 2018-2020 гг. (тыс. руб.)
Таблица 2 – Вертикальный анализ актива баланса ООО «Экспобанк»
Рисунок 2 – Структура активов ООО «Экспобанк» за 2018-2020 гг. (%)
Раздел 2. Анализ показателей оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 3 – Методика анализа показателей оценки активов в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 4 – Показатели оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Раздел 3. Анализ динамики и структуры источников собственных средств (собственного капитала) коммерческого банка
Таблица 5 – Горизонтальный анализ собственного капитала ООО «Экспобанк»
Рисунок 3 – Динамика общей суммы источников собственных средств ООО «Экспобанк» за 2018-2020 гг. (тыс. руб.)
Таблица 6 – Вертикальный анализ источников собственных средств ООО «Экспобанк»
Рисунок 4 – Структура источников собственных средств ООО «Экспобанк» за 2018-2020 гг. (%)
Раздел 4. Анализ показателей оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 7 – Методика анализа показателей оценки капитала в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 8 – Показатели оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Раздел 5. Анализ динамики и структуры пассивов (обязательств) коммерческого банка
Таблица 9 – Горизонтальный анализ пассивов (обязательств) ООО «Экспобанк»
Рисунок 5 – Динамика общей суммы обязательств ООО «Экспобанк» за 2018-2020 гг. (тыс. руб.)
Таблица 10 – Вертикальный анализ пассивов (обязательств) ООО «Экспобанк»
Рисунок 6 – Структура обязательств ООО «Экспобанк» за 2018-2020 гг. (%)
Таблица 11 – Структура источников финансирования активов ООО «Экспобанк»
Раздел 6. Анализ выполнения банком экономических нормативов, установленных ЦБ РФ
Таблица 11 – Анализ выполнения ООО «Экспобанк» экономических нормативов, установленных ЦБ РФ
Раздел 7. Анализ показателей оценки ликвидности банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 12 – Методика анализа показателей ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 13 – Показатели оценки ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Раздел 8. Анализ доходов и расходов банка
Таблица 14 – Анализ процентных доходов и расходов банка ООО «Экспобанк»
Рисунок 7 – Структура процентных доходов ООО «Экспобанк» за 2018-2020 гг. (%)
Рисунок 8 – Структура процентных расходов ООО «Экспобанк» за 2018-2020 гг. (%)
Таблица 15 – Анализ непроцентных доходов от операций с финансовыми активами и обязательствами
Таблица 16 – Анализ доходов от операций с иностранной валютой и драгоценными металлами
Таблица 17 – Анализ комиссионных доходов и расходов ООО «Экспобанк»
Таблица 18 – Анализ операционных расходов ООО «Экспобанк»
Раздел 9. Анализ финансовых результатов банка
Таблица 19 – Анализ формирования финансовых результатов ООО «Экспобанк»
Рисунок 9 – Динамика финансового результата до налогообложения ООО «Экспобанк» за 2018-2020 гг. (тыс. руб.)
Рисунок 10 – Динамика чистого финансового результата ООО «Экспобанк» за 2018-2020 гг. (тыс. руб.)
Раздел 10. Анализ рентабельности работы банка
Таблица 20 – Методика анализа показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 21 – Анализ показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 22 – Относительные показатели затратоемкости операций ООО «Экспобанк»
Таблица 23 – Факторный анализ рентабельности собственного капитала ООО «Экспобанк» по модели Дюпон
Выводы
- Установленные ЦБ РФ экономические нормативы на протяжении 2018-2020 гг. банк выполнял.
- По критерию качества активов финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому ООО «Экспобанк» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние качества активов банка осталось в целом неизменным.
- По критерию качества капитала финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому ООО «Экспобанк» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение 2018-2020 гг. состояние капитала банка улучшилось.
- По критерию ликвидности финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому ООО «Экспобанк» можно условно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние данного аспекта финансового состояния банка ухудшилось.
- По критерию доходности финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому ООО «Экспобанк» можно условно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. При этом в течение 2018-2020 гг. доходность операций анализируемого банка повысилась.