Анализ финансового состояния АО «МТИ Банк» (2016-2018 гг.) + демо

Форма заказа

Если у Вас появились вопросы
по данной работе
или Вы хотите изучить ДЕМО-версию
(при ее отсутствии на сайте),
или требуется аналогичная работа
по другой компании (банку),
или по другому периоду
(по мере выхода отчетности),
пишите сообщение автору:
здесь или здесь

Загрузить демо-версию (2016-2018 гг.)

Содержание работы

Общая характеристика АО «МТИ Банк»

АО «МТИ Банк» работает на Российском рынке банковских услуг с 1990 года и на сегодняшний день является универсальным кредитно-финансовым учреждением. Открытость бизнеса и устойчивая позиция позволили МТИ Банку в феврале 2005 года вступить в государственную систему страхования вкладов. МТИ Банк активно работает на рынке корпоративного и розничного бизнеса, непрерывно совершенствуя технологии обслуживания и расширяя ряд банковских продуктов. МТИ Банк предоставляет широкий перечень услуг для корпоративных клиентов всех уровней, уделяя особое внимание кредитованию малого и среднего бизнеса, предлагая банковские продукты и услуги для широкой аудитории, с учетом потребностей и пожеланий клиентов.

Раздел 1. Анализ динамики и структуры активов коммерческого банка

Таблица 1 – Горизонтальный анализ актива баланса АО «МТИ Банк»

Рисунок 1 – Динамика общей суммы активов АО «МТИ Банк» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 2 – Вертикальный анализ актива баланса АО «МТИ Банк»

Рисунок 2 – Структура активов АО «МТИ Банк» за 2016-2018 гг. (%)

Раздел 2. Анализ показателей оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 3 – Методика анализа показателей оценки активов в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 4 – Показатели оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 3. Анализ динамики и структуры источников собственных средств (собственного капитала) коммерческого банка

Таблица 5 – Горизонтальный анализ собственного капитала АО «МТИ Банк»

Рисунок 3 – Динамика общей суммы источников собственных средств АО «МТИ Банк» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 6 – Вертикальный анализ источников собственных средств АО «МТИ Банк»

Рисунок 4 – Структура источников собственных средств АО «МТИ Банк» за 2016-2018 гг. (%)

Раздел 4. Анализ показателей оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 7 – Методика анализа показателей оценки капитала в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 8 – Показатели оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 5. Анализ динамики и структуры пассивов (обязательств) коммерческого банка

Таблица 9 – Горизонтальный анализ пассивов (обязательств) АО «МТИ Банк»

Рисунок 5 – Динамика общей суммы обязательств АО «МТИ Банк» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 10 – Вертикальный анализ пассивов (обязательств) АО «МТИ Банк»

Рисунок 6 – Структура обязательств АО «МТИ Банк» за 2016-2018 гг. (%)

Таблица 11 – Структура источников финансирования активов АО «МТИ Банк»

Раздел 6. Анализ выполнения банком экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Таблица 11 – Анализ выполнения АО «МТИ Банк» экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Раздел 7. Анализ показателей оценки ликвидности банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 12 – Методика анализа показателей ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 13 – Показатели оценки ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 8. Анализ доходов и расходов банка

Таблица 14 – Анализ процентных доходов и расходов банка АО «МТИ Банк»

Рисунок 7 – Структура процентных доходов АО «МТИ Банк» за 2016-2018 гг. (%)

Рисунок 8 – Структура процентных расходов АО «МТИ Банк» за 2016-2018 гг. (%)

Таблица 15 – Анализ доходов от операций с иностранной валютой и драгоценными металлами

Таблица 16 – Анализ комиссионных доходов и расходов АО «МТИ Банк»

Таблица 17 – Анализ операционных расходов АО «МТИ Банк»

Раздел 9. Анализ финансовых результатов банка

Таблица 18 – Анализ формирования финансовых результатов АО «МТИ Банк»

Рисунок 9 – Динамика финансового результата до налогообложения АО «МТИ Банк» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Рисунок 10 – Динамика чистого финансового результата АО «МТИ Банк» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Раздел 10. Анализ рентабельности работы банка

Таблица 19 – Методика анализа показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 20 – Анализ показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 21 – Относительные показатели затратоемкости операций АО «МТИ Банк»

Таблица 22 – Факторный анализ рентабельности собственного капитала АО «МТИ Банк» по модели Дюпон

Выводы

  • Установленные ЦБ РФ экономические нормативы на протяжении 2016-2018 гг. банк выполнял.
  • По критерию качества активов финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «МТИ Банк» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние качества активов банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию качества капитала финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «МТИ Банк» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение 2016-2018 гг. состояние капитала банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию ликвидности финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «МТИ Банк» можно условно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние данного аспекта финансового состояния банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию доходности поэтому АО «МТИ Банк» можно условно отнести к 3-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, имеющие недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов. При этом в течение 2016-2018 гг. доходность операций анализируемого банка осталась в целом неизменной.

Данные из отчетности АО «МТИ Банк» за 2016-2018 гг., использованные для проведения финансового анализа

Данные бухгалтерского баланса за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Наименование статьи01.01.201601.01.201701.01.201801.01.2019
I. Активы
1. Денежные средства138 635100 12852 26343 083
2. Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации47 13026 47762 75732 464
2.1. Обязательные резервы5 1486 2098 0182 572
3. Средства в кредитных организациях268 58785 320228 136122 280
4. Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток0000
5. Чистая ссудная задолженность643 912632 0021 157 954721 034
6. Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи0000
6.1. Инвестиции в дочерние и зависимые организации0000
7. Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения0000
8. Требование по текущему налогу на прибыль1 7332 595371831
9. Отложенный налоговый актив1 1682 0921 8481 701
10. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы18 39815 30817 73028 837
11. Долгосрочные активы, предназначенные для продажи0010 2800
12. Прочие активы6 6363 5914 6297 502
13. ВСЕГО АКТИВОВ1 126 199867 5131 535 968957 732
II. Пассивы
14. Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации0000
15. Средства кредитных организаций0000
16. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями755 688500 4271 152 011563 395
16.1. Вклады (средства) физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей187 874120 120229 294155 604
17. Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток0000
18. Выпущенные долговые обязательства0000
19. Обязательство по текущему налогу на прибыль004991 252
20. Отложенное налоговое обязательство0000
21. Прочие обязательства3 95014 22320 53716 886
22. Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон2 1771 7377 4588 219
ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ761 815516 3871 180 505589 752
III. Источники собственных средств
24. Средства акционеров (участников)283 823303 823303 823303 823
25. Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)0000
26. Эмиссионный доход6 0007 0007 0007 000
27. Резервный фонд70 68570 68536 42736 427
28. Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)0000
29. Переоценка основных средств и нематериальных активов, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство0000
30. Переоценка обязательств (требований) по выплате долгосрочных вознаграждений0000
31. Переоценка инструментов хеджирования0000
32. Денежные средства безвозмездного финансирования (вклады в имущество)0000
33. Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки)3 876-30 3828 21320 730
ВСЕГО ИСТОЧНИКОВ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ364 384351 126355 463367 980

Данные отчета о финансовых результатах за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Наименование статьи2016 г.2017 г.2018 г.
Процентные доходы, всего, в том числе:111 35094 313108 596
Процентные расходы, всего, в том числе:3 1731 0702 938
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:-19 92022 8611 864
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери88 257116 104107 522
Чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток000
Чистые доходы от операций с финансовыми обязательствами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток000
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи000
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения000
Чистые доходы от операций с иностранной валютой45 71761 31669 052
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты-1 2112 46616 729
Чистые доходы от операций с драгоценными металлами000
Доходы от участия в капитале других юридических лиц000
Комиссионные доходы50 16655 39265 103
Комиссионные расходы6 0649 06912 675
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи000
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения000
Изменение резерва по прочим потерям258-8 225-701
Прочие операционные доходы13 1486 2174 713
Чистые доходы (расходы)190 271224 201249 743
Операционные расходы216 675208 441216 532
Прибыль (убыток) до налогообложения-26 40415 76033 211
Возмещение (расход) по налогам7 85411 42312 492
Прибыль (убыток) за отчетный период-34 2584 33720 719

----------------------------------------------------------------------------------
Стоимость любого раздела - 50 руб. или вся работа за 500 руб.
Оплата после ознакомления с демонстрационной версией работы
Форма заказа

----------------------------------------------------------------------------------
При необходимости возможен пересчет показателей финансового анализа в млн. руб.
----------------------------------------------------------------------------------
Дополнительно можно заказать следующие разделы:
"Анализ надежности банка по методике Кромонова"
"Анализ финансовой устойчивости банка по методике CAMEL"
"Оценка индикаторов проблемности банка"

Пример дополнительных разделов

----------------------------------------------------------------------------------