Новые работы по финансовому анализу
- Анализ финансового состояния АО «Татнефтепром» (ИНН 1644009854)
- Анализ финансового состояния АО «Чукотэнерго» (ИНН 8700000339)
- Анализ финансового состояния АО «Карболит» (ИНН 5034050168)
- Анализ финансового состояния АО «Калининградгеофизика» (АО «КГФ») (ИНН 3903010816)
- Анализ финансового состояния ПАО «Московская кондитерская фабрика «Красный Октябрь» (ПАО «Красный Октябрь») (ИНН 7706043263)
Анализ финансового состояния ПАО Банк «ТРАСТ» (2017-2019 гг.) + демо
по данной работе или Вы хотите изучить ДЕМО-версию (при ее отсутствии на сайте), или требуется аналогичная работа по другой компании (банку), или по другому периоду (по мере выхода отчетности), напишите сообщение автору. |
Загрузить демо-версию (2017-2019 гг.)
Содержание работы
Общая характеристика ПАО Банк «ТРАСТ»
ПАО «Банк «Траст» – крупная кредитная организация, в настоящее время проходит процедуру финансового оздоровления с участием ЦБ. С 14 мая 2018 года более 99,9% акций банка принадлежит ЦБ РФ. На базе банка сформирована платформа по консолидации непрофильных активов. Деятельность банка направлена на эффективное управление активами с целью их оздоровления, повышения рыночной стоимости и реализации по максимальной цене. Реализация этих активов позволит компенсировать государству затраты на проведение санаций крупнейших банков.
Раздел 1. Анализ динамики и структуры активов коммерческого банка
Таблица 1 – Горизонтальный анализ актива баланса ПАО Банк «ТРАСТ»
Рисунок 1 – Динамика общей суммы активов ПАО Банк «ТРАСТ» за 2017-2019 гг. (тыс. руб.)
Таблица 2 – Вертикальный анализ актива баланса ПАО Банк «ТРАСТ»
Рисунок 2 – Структура активов ПАО Банк «ТРАСТ» за 2017-2019 гг. (%)
Раздел 2. Анализ показателей оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 3 – Методика анализа показателей оценки активов в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 4 – Показатели оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Раздел 3. Анализ динамики и структуры источников собственных средств (собственного капитала) коммерческого банка
Таблица 5 – Горизонтальный анализ собственного капитала ПАО Банк «ТРАСТ»
Рисунок 3 – Динамика общей суммы источников собственных средств ПАО Банк «ТРАСТ» за 2017-2019 гг. (тыс. руб.)
Таблица 6 – Вертикальный анализ источников собственных средств ПАО Банк «ТРАСТ»
Рисунок 4 – Структура источников собственных средств ПАО Банк «ТРАСТ» за 2017-2019 гг. (%)
Раздел 4. Анализ показателей оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 7 – Методика анализа показателей оценки капитала в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 8 – Показатели оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Раздел 5. Анализ динамики и структуры пассивов (обязательств) коммерческого банка
Таблица 9 – Горизонтальный анализ пассивов (обязательств) ПАО Банк «ТРАСТ»
Рисунок 5 – Динамика общей суммы обязательств ПАО Банк «ТРАСТ» за 2017-2019 гг. (тыс. руб.)
Таблица 10 – Вертикальный анализ пассивов (обязательств) ПАО Банк «ТРАСТ»
Рисунок 6 – Структура обязательств ПАО Банк «ТРАСТ» за 2017-2019 гг. (%)
Таблица 11 – Структура источников финансирования активов ПАО Банк «ТРАСТ»
Раздел 6. Анализ выполнения банком экономических нормативов, установленных ЦБ РФ
Таблица 11 – Анализ выполнения ПАО Банк «ТРАСТ» экономических нормативов, установленных ЦБ РФ
Раздел 7. Анализ показателей оценки ликвидности банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 12 – Методика анализа показателей ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 13 – Показатели оценки ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Раздел 8. Анализ доходов и расходов банка
Таблица 14 – Анализ процентных доходов и расходов банка ПАО Банк «ТРАСТ»
Рисунок 7 – Структура процентных доходов ПАО Банк «ТРАСТ» за 2017-2019 гг. (%)
Рисунок 8 – Структура процентных расходов ПАО Банк «ТРАСТ» за 2017-2019 гг. (%)
Таблица 15 – Анализ непроцентных доходов от операций с финансовыми активами и обязательствами
Таблица 16 – Анализ доходов от операций с иностранной валютой и драгоценными металлами
Таблица 17 – Анализ комиссионных доходов и расходов ПАО Банк «ТРАСТ»
Таблица 18 – Анализ операционных расходов ПАО Банк «ТРАСТ»
Раздел 9. Анализ финансовых результатов банка
Таблица 19 – Анализ формирования финансовых результатов ПАО Банк «ТРАСТ»
Рисунок 9 – Динамика финансового результата до налогообложения ПАО Банк «ТРАСТ» за 2017-2019 гг. (тыс. руб.)
Рисунок 10 – Динамика чистого финансового результата ПАО Банк «ТРАСТ» за 2017-2019 гг. (тыс. руб.)
Раздел 10. Анализ рентабельности работы банка
Таблица 20 – Методика анализа показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 21 – Анализ показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У
Таблица 22 – Относительные показатели затратоемкости операций ПАО Банк «ТРАСТ»
Таблица 23 – Факторный анализ рентабельности собственного капитала ПАО Банк «ТРАСТ» по модели Дюпон
Выводы
- Установленные ЦБ РФ экономические нормативы выполнялись банком частично.
- По критерию качества активов финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «удовлетворительное», поэтому ПАО Банк «ТРАСТ» следует отнести к 4-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, нарушения в деятельности которых создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров (участников) банка. В течение анализируемого периода состояние качества активов банка осталось в целом неизменным.
- По критерию качества капитала финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «удовлетворительное», поэтому ПАО Банк «ТРАСТ» следует отнести к 4-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, нарушения в деятельности которых создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров (участников) банка. В течение 2017-2019 гг. состояние капитала банка осталось в целом неизменным.
- По критерию ликвидности финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому ПАО Банк «ТРАСТ» можно условно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние данного аспекта финансового состояния банка улучшилось.
- По критерию доходности финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «удовлетворительное», поэтому ПАО Банк «ТРАСТ» можно условно отнести ко 2-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, не имеющие текущих трудностей, но в деятельности которых выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев. При этом в течение 2017-2019 гг. доходность операций анализируемого банка повысилась.
--------------------------------------------------------------------------------
Стоимость любого раздела - 50 руб.
При необходимости возможен пересчет показателей финансового анализа в млн. руб.
----------------------------------------------------------------------------------