Анализ финансового состояния кредитных организаций России (2013 год)

Банковские операции
Биржевая деятельность
Инновационный менеджмент
Инвестиционный менеджмент
История менеджмента
История экономических учений
Логистика
Маркетинг
Международная инвестиционная
деятельность

Международная экономика
Менеджмент
Научные исследования
Общая теория финансов
Оценочная деятельность
Производственный менеджмент
Рынок драгоценных металлов
Рынок ценных бумаг
Статистика
Стратегический менеджмент
Страхование
Техника и технологии
Управление в отраслях
Управление качеством
Управление персоналом
Управление рисками
Управление экономикой
Учет и аудит
Финансовый анализ
Финансовый менеджмент
Финансы предприятия
Экономика предприятия
Экономическая безопасность
Экономическая политика
Экономическая теория

Более 1800 задач с решениями по экономическим дисциплинам:
банковское дело, инвестиционный менеджмент, макроэкономика, маркетинг, микроэкономика, менеджмент, рынок ценных бумаг, учет и аудит, финансовая математика, финансовый менеджмент, экономика предприятия, экономическая теория и др.

В 2013 году чистая прибыль действующих кредитных организаций составила 994 млрд. рублей (в 2012 году – 1 012 млрд. рублей). Основным фактором снижения прибыли по сравнению с 2012 годом стала более консервативная оценка принимаемых банками рисков и создание дополнительных резервов на возможные потери по ссудам: годовой прирост резервов за 2013 год составил 315 млрд. рублей (99 млрд. рублей в 2012 году).

Удельный вес прибыльных кредитных организаций за год снизился с 94,2 до 90,4%. Убытки в сумме 19 млрд. рублей понесли 88 кредитных организаций.

В 2013 году наиболее значимой статьей финансового результата банков оставался чистый процентный доход. Его доля в структуре факторов увеличения прибыли составила 67,3% (в 2012 году – 67,8%). Прирост этого показателя за 2013 год составил 395 млрд. рублей, или 21,6% (за 2012 год – 21,3%). Динамика чистого процентного дохода в 2013 году определялась его ростом по операциям с физическими лицами, на долю которых приходилось 58,9% в факторах роста чистого процентного дохода. По другим операциям, включая вложения в долговые обязательства и межбанковское кредитование, отмечалось снижение чистого процентного дохода.

Важным источником прибыли являлись чистые комиссионные доходы, которые также росли весьма динамично. За 2013 год их прирост по сравнению с предыдущим годом составил 89 млрд. рублей, или 15,7% (за 2012 год – 13,4%). Удельный вес чистых комиссионных доходов в структуре факторов увеличения прибыли за год несколько снизился – с 20,9 до 19,8%.

В отличие от предыдущих лет, за 2013 год кредитные организации понесли чистый убыток от операций с ценными бумагами в размере 3,5 млрд. рублей, обусловленный отрицательной переоценкой во второй половине 2013 года.

Удельный вес чистого дохода от операций с иностранной валютой, включая переоценку, в структуре факторов увеличения прибыли банковского сектора возрос в 2013 году по сравнению с предыдущим годом на 1,1 процентного пункта, до 3,3%. Кроме того, в 2013 году у банков увеличился удельный вес чистых прочих доходов в структуре факторов увеличения прибыли – с 7,4 до 9,6%, в значительной мере за счет роста доходов от производных финансовых инструментов.

В 2013 году расходы, связанные с обеспечением деятельности кредитных организаций, увеличились по отношению к предыдущему году на 14,7%, что в целом соответствует темпу роста банковских операций.

В связи с ростом активов банковского сектора и снижением прибыли по сравнению с годом показатель рентабельности активов снизился с 2,3 до 1,9%. Рентабельность капитала на 1.01.2014 составила 15,2%.

Около половины прироста капитала в году приходилось на прибыль и сформированные из нее фонды (прирост – 519 млрд. рублей). Следующими по значимости источниками прироста капитала стали субординированные кредиты, а также уставный капитал и эмиссионный доход, прирост которых был одинаковым – по 246 млрд. рублей, или по 23,4% от суммы источников прироста.

В то же время у 145 кредитных организаций произошло снижение собственных средств (капитала) на общую сумму 45 млрд. рублей, или на 11,3% от капитала этих кредитных организаций.

Ключевой показатель банковской деятельности – показатель достаточности капитала стабилизировался, составив 13,5% на (на начало 2013 года – 13,7%).

В 2013 году количество банков с участием иностранного капитала возросло со 117 до 122 (из них 17 входят в число 50 крупнейших по размеру активов кредитных организаций в России). Однако из-за более скромного роста их бизнеса доля банков с участием иностранного капитала в активах банковского сектора уменьшилась с 17,8 до 15,3%, а в собственных средствах (капитале) – с 19,3 до 17,3%. Ряд банков (18) с участием иностранного капитала входит в глобальные системно значимые банковские группы, что оказывает позитивное влияние на устойчивость российского банковского сектора. В числе указанных 122 банков 27 находятся под существенным влиянием резидентов Российской Федерации.

Объем кредитов нефинансовым организациям, предоставленных банками с участием иностранного капитала, снизился за 2013 год на 5,2%, физическим лицам – возрос на 19,9%. Доля кредитов нефинансовым организациям, выданных банками с участием иностранного капитала, в объеме кредитов нефинансовым организациям по банковскому сектору в целом сократилась за год с 14,2 до 12,0%, а в портфеле кредитов физическим лицам – с 22,6 до 21,0%.

Доля банков с участием иностранного капитала на рынке вкладов физических лиц за год также сократилась – с 13,5 до 12,5%.

Неустойчивая ситуация на мировых финансовых рынках и снижение финансового рычага европейскими банками в связи с внедрением Базеля III обусловили существенное сокращение доли средств банков-нерезидентов в пассивах российских кредитных организаций с участием иностранного капитала (за 2013 год – с 8,3 до 6,9%). Одновременно изменилась роль банков рассматриваемой группы в межбанковских операциях с нерезидентами: из нетто-заемщиков (объем чистой задолженности перед банками-нерезидентами на 1.01.2013 составил 51 млрд. рублей) они превратились в нетто-кредиторов (объем чистых требований к банкам-нерезидентам на 01.01.2014 – 42 млрд. рублей).

Источник: данные официального сайта Банка России.

Банковские операции    Биржевая деятельность    Инновационный менеджмент    Инвестиционный менеджмент    История менеджмента    История экономических учений    Логистика    Маркетинг    Международная инвестиционная деятельность    Международная экономика    Менеджмент    Научные исследования    Общая теория финансов    Оценочная деятельность    Производственный менеджмент    Рынок драгоценных металлов    Рынок ценных бумаг    Статистика    Стратегический менеджмент    Страхование    Техника и технологии    Управление в отраслях    Управление качеством    Управление персоналом    Управление рисками    Управление экономикой    Учет и аудит    Финансовый анализ    Финансовый менеджмент    Финансы предприятия    Экономика предприятия    Экономическая безопасность    Экономическая политика    Экономическая теория
Руна