Анализ финансового состояния АО «Нацинвестпромбанк» (2016-2018 гг.) + демо

Форма заказа

Если у Вас появились вопросы
по данной работе
или Вы хотите изучить ДЕМО-версию
(при ее отсутствии на сайте),
или требуется аналогичная работа
по другой компании (банку),
или по другому периоду
(по мере выхода отчетности),
пишите сообщение автору:
здесь или здесь

Загрузить демо-версию (2016-2018 гг.)

Содержание работы

Общая характеристика АО «Нацинвестпромбанк»

АО «Национальный инвестиционно-промышленный банк» (АО «Нацинвестпромбанк») основан в 1994 году. Банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание; банковские вклады (депозиты); предоставление международных банковских карт Visa и MasterCard для расчетов в рублях, долларах США, ЕВРО; все виды операций с ценными бумагами; международные расчеты и валютный контроль; эквайринг (установка системы для оплаты услуг по пластиковым картам) и пр.

Раздел 1. Анализ динамики и структуры активов коммерческого банка

Таблица 1 – Горизонтальный анализ актива баланса АО «Нацинвестпромбанк»

Рисунок 1 – Динамика общей суммы активов АО «Нацинвестпромбанк» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 2 – Вертикальный анализ актива баланса АО «Нацинвестпромбанк»

Рисунок 2 – Структура активов АО «Нацинвестпромбанк» за 2016-2018 гг. (%)

Раздел 2. Анализ показателей оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 3 – Методика анализа показателей оценки активов в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 4 – Показатели оценки активов банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 3. Анализ динамики и структуры источников собственных средств (собственного капитала) коммерческого банка

Таблица 5 – Горизонтальный анализ собственного капитала АО «Нацинвестпромбанк»

Рисунок 3 – Динамика общей суммы источников собственных средств АО «Нацинвестпромбанк» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 6 – Вертикальный анализ источников собственных средств АО «Нацинвестпромбанк»

Рисунок 4 – Структура источников собственных средств АО «Нацинвестпромбанк» за 2016-2018 гг. (%)

Раздел 4. Анализ показателей оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 7 – Методика анализа показателей оценки капитала в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 8 – Показатели оценки капитала банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 5. Анализ динамики и структуры пассивов (обязательств) коммерческого банка

Таблица 9 – Горизонтальный анализ пассивов (обязательств) АО «Нацинвестпромбанк»

Рисунок 5 – Динамика общей суммы обязательств АО «Нацинвестпромбанк» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Таблица 10 – Вертикальный анализ пассивов (обязательств) АО «Нацинвестпромбанк»

Рисунок 6 – Структура обязательств АО «Нацинвестпромбанк» за 2016-2018 гг. (%)

Таблица 11 – Структура источников финансирования активов АО «Нацинвестпромбанк»

Раздел 6. Анализ выполнения банком экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Таблица 11 – Анализ выполнения АО «Нацинвестпромбанк» экономических нормативов, установленных ЦБ РФ

Раздел 7. Анализ показателей оценки ликвидности банка в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 12 – Методика анализа показателей ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 13 – Показатели оценки ликвидности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Раздел 8. Анализ доходов и расходов банка

Таблица 14 – Анализ процентных доходов и расходов банка АО «Нацинвестпромбанк»

Рисунок 7 – Структура процентных доходов АО «Нацинвестпромбанк» за 2016-2018 гг. (%)

Рисунок 8 – Структура процентных расходов АО «Нацинвестпромбанк» за 2016-2018 гг. (%)

Таблица 15 – Анализ непроцентных доходов от операций с финансовыми активами и обязательствами

Таблица 16 – Анализ доходов от операций с иностранной валютой и драгоценными металлами

Таблица 17 – Анализ комиссионных доходов и расходов АО «Нацинвестпромбанк»

Таблица 18 – Анализ операционных расходов АО «Нацинвестпромбанк»

Раздел 9. Анализ финансовых результатов банка

Таблица 19 – Анализ формирования финансовых результатов АО «Нацинвестпромбанк»

Рисунок 9 – Динамика финансового результата до налогообложения АО «Нацинвестпромбанк» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Рисунок 10 – Динамика чистого финансового результата АО «Нацинвестпромбанк» за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Раздел 10. Анализ рентабельности работы банка

Таблица 20 – Методика анализа показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 21 – Анализ показателей доходности в соответствии с Указанием Банка России №4336-У

Таблица 22 – Относительные показатели затратоемкости операций АО «Нацинвестпромбанк»

Таблица 23 – Факторный анализ рентабельности собственного капитала АО «Нацинвестпромбанк» по модели Дюпон

Выводы

  • Установленные ЦБ РФ экономические нормативы на протяжении 2016-2018 гг. банк выполнял.
  • По критерию качества активов финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «Нацинвестпромбанк» можно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние качества активов банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию качества капитала финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «удовлетворительное», поэтому АО «Нацинвестпромбанк» можно условно отнести ко 2-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, не имеющие текущих трудностей, но в деятельности которых выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев. В течение 2016-2018 гг. состояние капитала банка осталось в целом неизменным.
  • По критерию ликвидности финансовое состояние банка следует охарактеризовать как «хорошее», поэтому АО «Нацинвестпромбанк» можно условно отнести к 1-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности. В течение анализируемого периода состояние данного аспекта финансового состояния банка улучшилось.
  • По критерию доходности поэтому АО «Нацинвестпромбанк» можно условно отнести к 3-й группе финансового состояния. К этой группе относятся банки, имеющие недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов. При этом в течение 2016-2018 гг. доходность операций анализируемого банка снизилась.

Данные из отчетности АО «Нацинвестпромбанк» за 2016-2018 гг., использованные для проведения финансового анализа

Данные бухгалтерского баланса за 2016-2018 гг. (тыс. руб.)

Наименование статьи01.01.201601.01.201701.01.201801.01.2019
I. Активы
1. Денежные средства417 351170 978367 045313 464
2. Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации566 063977 309563 328811 814
2.1. Обязательные резервы84 495112 349112 158137 251
3. Средства в кредитных организациях342 9781 583 218164 834404 683
4. Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток1 605 9481 483 1062 297 1061 795 044
5. Чистая ссудная задолженность12 646 4739 062 5209 154 1199 914 393
6. Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи1 024 555161 549140 12796 339
6.1. Инвестиции в дочерние и зависимые организации0000
7. Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения0000
8. Требование по текущему налогу на прибыль3 17604 5276 682
9. Отложенный налоговый актив0000
10. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы2 131 8542 093 3502 001 7111 973 681
11. Долгосрочные активы, предназначенные для продажи0000
12. Прочие активы90 02361 01781 57076 980
13. ВСЕГО АКТИВОВ18 828 42115 593 04714 774 36715 393 080
II. Пассивы
14. Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации2 473 28983 50000
15. Средства кредитных организаций170 000000
16. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями12 681 84111 999 86111 189 84711 751 627
16.1. Вклады (средства) физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей6 776 9586 239 4556 794 4767 857 672
17. Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток0000
18. Выпущенные долговые обязательства67 29885 345108 960105 460
19. Обязательство по текущему налогу на прибыль00019 977
20. Отложенное налоговое обязательство391 975396 109384 023381 432
21. Прочие обязательства216 589148 218200 298289 401
22. Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон839 86619 8653 682
ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ16 001 07512 722 89911 902 99312 551 579
III. Источники собственных средств

О заказе работы
по финансовому
анализу

Содержание отчета -
10 разделов по банкам
и страховым компаниям
или 12 разделов по другим
компаниям
(методики +
таблицы с расчетами +
графики + выводы)
Стоимость любого раздела -
50 руб. или вся работа за
500 руб.

--------------------
НОВИНКА!
Анализ
финансового состояния
страховой компании
(пример демо-версии)
--------------------

Список компаний:

  • по алфавиту
  • по отраслям
  • по регионам
  • Оплата производится
    после ознакомления
    с демонстрационной
    версией работы.

    ФОРМА ЗАКАЗА

    Получить консультацию
    или задать
    интересующие Вас вопросы
    можно здесь или здесь

    Предварительно целесообразно
    ознакомиться с примерами
    демо-версий
    работ:
    ПАО «Аэрофлот»
    ПАО «НЛМК»
    ПАО «ТрансКонтейнер»
    ПАО «Севералмаз»
    ПАО «Коршуновский ГОК»
    ПАО «ММК»
    ПАО «Группа Черкизово»
    и многих других
    компаний и банков